新加坡银行开户,真的不需要提交资料吗?

2020/09/29    来源:http://www.acivisa.cn    编辑:Administrator

  最近香港银行账户被大批量的关闭,很多企业老板都开始纷纷注册新加坡银行,但不知道为何,总有部分不知情的老板会认为,新加坡银行开户很简单,不需要提交资料就可以注册。现实真的如此吗?

注册新加坡公司

  并不是,就说最近的请款吧,想要在新加坡银行开户,一定会被要求提供业务证明材料。银行必须对所有客户进行尽职调查,满足KYC(know-your-customer)规则,对客户公司业务背景、往来国家、资金流向等进行“摸底”。

  另一方面,由于对客户背景调查不充分等问题,已有多家国际性银行被处以天价罚单,这也促进银行机构加紧客户背景调查。疑似有问题的银行账户被拒开、被强制注销,已经成为常态。

  因此,去新加坡开立公司账户,无论是新加坡公司、香港公司、BVI公司还是其他地区公司,银行要求提供证明公司业务的合同、invoice、提单或公司股东背景资料等。

  提供相关资料,不仅可以证明自己良好的生意状态,增加银行的信任度,也会大大降低以后被突然注销账户的风险。

  除此之外,大家还有一个误区,那就是新加坡开户,不要求存款!其实并不是的!新加坡所有个人银行账户、公司银行账户,都有首次存款(initial deposit)和月均余额(average balance)的要求。只是要求的金额不同。

  新加坡银行十分看重个人和企业的信誉和诚信度。

  新加坡个人账户:对本地人存款要求低,对外国人存款要求高一些;

  新加坡企业账户:对新加坡公司存款要求低,对海外公司(比如香港公司等)存款要求高一些。

  当去申请开立账户时,银行会认为,您已经同意银行的首次存款等要求,并且有能力满足要求。所以,在大部分情况下,银行经理不会再专门提醒,而是首先相信客户会自觉遵守。

  新加坡银行通常要求,在申请开户的同时、或者账户开出之后1-2周内,存入足够金额的首次存款。当然,银行并不会时刻盯着客户什么时候存款,但是,也不会放任不存款的账户不管。

  一般情况下,如果账户开立1-2个月,还没有存款,或者长期处于月均余额不足的情况,银行经理可能会随时 将账户强制注销 ,将账户持有人判定为“不合格的客户”。

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